轻信代办高额信用卡骗局 宝应一老板被骗近10万元
今年4月，宝应老板阿来(化名)因做生意需要资金，经人介绍，通过电话联系办理“高额信用卡 ”，结果，信用卡没办到，银行卡内的9.9万元不翼而飞。
而在那段时间，南京地区也发生类似案件。案发后，南京、宝应两地警方展开侦查，破获了一个用“高额信用卡”做诱饵、通过木马程序作案的电信诈骗团伙，抓获团伙头目向某和向某某等6人。目前，该团伙其中一名“马仔”被宝应检察院批准逮捕，另一名“马仔”被取保候审，向某等4人被南京警方刑事拘留。
案发
老板经人介绍办信用卡
阿来在宝应县做生意多年。今年2月，阿来急需一笔资金周转，向亲友们借了一圈，仍是杯水车薪。情急之下，他想到了网上贷款。通过上网搜索，阿来找到一个贷款网站，并联系到该网站的工作人员。对方名叫李群(化名)，扬州人，阿来很快和他取得了联系。
阿来告诉李群，他想贷款30万元。对方跟领导请示后，告诉阿来，他不符合公司的相关条件，办理贷款有难度。就在阿来沮丧时，对方建议，帮阿来办一张额度为30万元的信用卡，手续简单，使用起来也方便。
阿来闻讯欣喜不已。但李群表示，要办这种信用卡，必须先往卡内存额度一半的钱，且在账户上停留10天后才能取出。阿来犹豫了，一来是因为自己手头上没有这么多钱，二来则是自己第一次遇到这样的办卡方式，不放心。
今年4月初，朋友还了阿来10万元，这让阿来想到了那张额度30万元的信用卡。可此时，李群却犯难了，因为他只能办额度20万元的信用卡。阿来当场同意。
9.9万元存款不翼而飞
4月10日左右，阿来接到一个陌生来电，对方自称张经理，是李群的朋友，是专门来帮他办卡的。张经理称，他帮阿来办了一张建设银行的信用卡，让阿来及时到建设银行办理一张借记卡，并往卡中存款10万元。阿来照做。
4月14日下午，银行的杨主任打电话给阿来称，他会把银行的审核资料通过QQ发给阿来，让他接收并填写。阿来信以为真。可材料填写完成后，他一连提交了两三遍，杨主任都称没有收到，并让阿来把他建行卡的密码输进去。这时，阿来起了疑心，没有答应。
对此，杨主任没有强求，让阿来查下建行卡上的资金情况。阿来上网一查，卡上的钱分文没少。然而，几分钟后，他突然收到一条短信，提示他，建行卡内的9.9万余元被转走。
阿来立即打电话给杨主任，对方表示，属于正常情况，过一会儿就会回到他银行账户中。阿来不信，赶紧打电话给李群，李群让他等等看。熟料，阿来等了一个多小时后，账上的钱仍没回来，再打电话给杨主任，对方的电话已无法接通。阿来方知被骗，赶紧报案。
侦破
两地警方抓获团伙头目
接到报案后，宝应警方分析认为，这很可能是一起利用办高额信用卡为诱饵的新型诈骗案，随即展开侦查。由于李群在某贷款网站上公布的信息都是真实的，侦查人员很快找到了他。
这时，李群才说出实情。原来，由于阿来不符合公司的贷款条件被否决，而此后，他突然收到一条邮件，大致内容是，可以代办额度10万元至100万元不等的白金信用卡。为了帮阿来办理信用卡，并收取10%的劳务费，李群才谎称张经理是他的朋友，建议阿来办信用卡。
那么，阿来银行卡中的9.9万余元到底去了哪儿？要解开这个谜团，首先要找到张经理和杨主任。
在侦查过程中，宝应警方发现，阿来的9.9万余元被转入一张异地银行卡上，且已被全部取走，后经侦查，侦查人员确定，取款人的身份为湖南籍男子李某和李某某。5月中旬，两人先后落网。而在宝应警方侦查过程中，南京警方也接到类似报案，后经侦查抓获了该电信诈骗团伙头目向某、向某某及其两名同伙。经查，李某和李某某正是该团伙的取款马仔。
内幕
群发短信用木马远程作案
经查，向某43岁，向某某36岁，两人都是湖南双峰人，是一对堂兄弟。今年春节后，两人见有老乡靠电信诈骗赚到了钱，便商议利用这种办法一起发财，还喊来贺某等加入，组建了一个以向某兄弟俩为首，下设短信组、话务组、取款小组等小组的电信诈骗团伙。
在作案过程中，向某负责日常开支、在网上购买手机卡，向话务组分发手机、与取款人联系、分钱，贺某负责在网上购买木马软件、在电脑上远程操作、转账等，向某某则冒充银行信贷部领导与受害人联系，骗取对方的银行卡信息，短信组与专门的短信平台联系，群发短信，话务组全是女子，专门负责接听电话，还有人专门取款。
一般情况下，由短信组负责与短信平台联系，群发诈骗短信；话务组主要负责接听电话，如有人“上钩”，话务组会直接打电话通知向某；向某前期与对方联系，掌握对方资料后，把资料转给向某某；向某某负责冒充银行信贷部领导，骗取对方银行卡卡号、验证码等信息；贺某负责在网上购买木马软件，并将装有木马软件的银行网站，通过QQ发给受害人；受害人只要登录这个网站，他们就会通过远程操作，把受害人银行卡内的钱，转入到他们的银行卡内；最后，由向某安排马仔到偏远的县、市取赃款，为防止被抓，他们在取款成功后，对应的银行卡和电话卡就直接扔掉。目前，李某已被宝应检察院批准逮捕，李某某被取保候审，向某等4人被南京警方刑事拘留。该案还在进一步办理中。