茂名一男子利用pos机盗刷“克隆卡”疯狂套现479万余元

人民网广州8月22日电（刘卫东 陈云飞 于兵万）pos机在现代资金支付领域的方便快捷，给人们带来了无限便利和商机。然而，随着pos机的广泛应用，一些不法分子却把pos机变成了银行卡犯罪的“神器”。近日（8月21日），茂名电白一专门伪造他人银行卡和利用pos机盗刷“克隆卡”的犯罪团伙被茂名市电白区人民检察院依法提起公诉。

案件回放：男子为牟取暴利，打起了pos机、“克隆卡”的主意

据了解，家住电白区麻岗镇某村的黎某，为牟取暴利，于2013年，通过向熟人购买pos机，或通过非法手段购买他人的身份证和银行卡后向易宝、随行付和汇付天下等第三方支付公司购买pos机共26台，分别以电器行、服装专卖店、批发部、烟酒行、超市等作为pos机商户，组织亲友及同村10多名90后年轻人，在麻岗镇一带以虚构交易的方式专门为他人盗刷“克隆”银行卡套取现金，并收取35%的高额回报。

每次通过pos机盗刷成功的资金汇入到该pos机绑定的银行账户后，黎某就通过网上银行把盗刷的资金分批转入其他账户中，然后指使其他成员到湛江、茂名等地各大银行提取盗刷资金。截止案发，黎某等人利用上述pos机盗刷“克隆”银行卡金额累计达479.4814万元。

此外，2013年9月，黎某还提供专门窃取他人银行卡信息的银行卡侧录器（猫仔机）给在广州某酒楼做服务员的杨某，由杨某利用做服务员帮客人刷卡买单的机会，偷拿客人银行卡到侧录器上刷卡，侧录客人的银行卡信息，并偷看密码，然后将银行卡信息和密码交给黎某。黎某回到麻岗镇找到专门伪造银行卡的黄某和邵某，以每张150元的价格购买两人根据提供的银行卡信息做作成的“克隆卡”，再通过计算机软件把侧录器里的银行卡信息写进“克隆卡”内，然后通过黎某自己的pos机把“克隆卡”内的资金全部套现。

通过该手段，杨某在做服务员期间，成功盗得8名客人的银行卡信息和密码，并将信息交给黎某。黎某等人则成功“克隆”了8张银行卡并盗刷资金117000元。

随着今年茂名市打击电信诈骗、伪造银行卡犯罪重点整治行动的深入开展，茂名市公安机关于今年1月，果断采取措施，将黎某、杨某、黄某、邵某及其他团伙成员一网打尽，并在黎某及其他团伙成员的住处查获pos机、银行卡、U盾、身份证、空白银行卡、刷卡器、手机、电脑、数据线等作案工具一大批。目前，黎某、杨某、黄某等15名被告人被茂名市电白区人民检察院依法提起公诉，案件正在进一步审理当中。

检察官说：使用银行卡时多留点心，发现异常应及时报警

本案承办检察官提醒广大群众，在使用银行卡时务必留意刷卡装置是否有改动或其他可疑情况，不让银行卡离开自己的视线范围，输入密码时要注意防范密码被人偷窥，妥善保管银行卡凭条，严防银行卡信息和密码泄露，不要轻易相信手机短信、电话或电子邮件中称银行卡出现资金异常或被他人冒、盗等诈骗信息，千万不要按照犯罪分子的语音提示输入银行卡号和密码，尽量开通短信提醒功能，随时掌握银行卡余额变动情况，如发现异常，及时拨打银行电话或向公安机关报警。