清镇市公安局采取“四个常态化”防范电信诈骗——警银联动成功阻止2起电信诈骗案件

为进一步加强电信诈骗的源头防范，切实给群众把好银行转汇款安全关，减少和杜绝群众通过银行网点、自助服务区和现金柜面汇款被诈骗案件的发生。清镇市公安局与各银行业金融机构多次召开会议研究，决定从2015年6月起至12月在全市银行业金融机构开展为期7个月的“防范电信诈骗犯罪专项行动”。自专项行动开展以来，该局治安部门主动加强与各金融单位沟通指导，将防骗重心由“常态宣传”向“主动拦截”转移，将业务培训、考核奖惩、协作联动、宣传教育等工作常态化，全面筑牢电信诈骗最后一道“防护堤”，最大限度减少电信诈骗案件的发生。
　　第一，宣传教育常态化。一是依托金融网点集中宣传。市公安局治安大队、各派出所及时分析、研判辖区内诈骗案件多发网点和易发时段规律，加强宣传，督促、指导银行员工以及保安人员增强履职尽责意识，使每名银行员工都掌握防骗方法要领，增强识别发现能力，真正做到落实防范责任，善意提醒客户，及时识破骗局，真正使银行网点、自助服务区和现金柜面成为防范宣传的重要阵地，使前来银行办理业务的群众个个接受防骗教育、人人增强防范意识，最大限度地避免案件发生，着力构建防范诈骗犯罪的“最后一道防线”。与此同时，全市各银行业金融机构大力开展防电信诈骗宣传工作，营业网点将“防电信诈骗警示牌”摆放在营业大厅显要位置，在自助转账设备旁张贴防诈骗宣传板，在业务办理窗口、柜台醒目位置摆放《防范电信诈骗安全提示单》，宣传电信诈骗犯罪特点及诈骗伎俩；各营业网点大堂经理、保安人员将《防范电信诈骗安全提示单》向客户进行发放和宣传，并对可疑转账业务加以提醒。各银行定期对客户群发公益短信，告知注意防范电信诈骗。二是依托派出所力量集中宣传。市公安局及时组织民警深入高校、企业和居民小区开展培训，自制《防范电信诈骗安全提示单》5000份、防范电信诈骗小册子5000本，分别到辖区高校、网吧、居民小区进行发放。同时，民警利用这些宣传材料向在校师生和广大群众介绍冒充公检法工作人员诈骗、QQ诈骗、退费退税诈骗、刷卡消费等常见的网络电信诈骗惯用手法、作案方式以及识别、防范的提示。对网络电信诈骗案件的发案形势进行了详细讲解，使他们深刻了解当前网络电信诈骗常用的手段以及预防诈骗的方法，提高了在校师生和广大群众对网络电信诈骗危害性的认识，进一步有效预防和遏制了网络电信诈骗犯罪活动的滋生和蔓延，为有效开展网络电信诈骗防范工作打下了坚实基础。
　　第二，业务培训常态化。针对网络诈骗案件作案手法和特点，市公安局定期组织民警深入银行、高校、企业等单位开展培训，通过以案说法，公开网上购物诈骗手段，让群众知晓网络诈骗手段和伎俩。针对电信诈骗案件，民警深入银行进行案例点评，向柜台员工剖析讲解案件成因、嫌疑人作案过程特点，有效提升员工防范意识，丰富防骗要领知识，提升阻截犯罪水平，切实做到“多看、勤问、重核对”，主动询问、及时制止，最大可能避免群众财产损失。对工作中发现有诈骗嫌疑的转账汇款行为，特别是在开展防范劝阻宣传无效时，要求银行柜面服务人员立即报警，并暂时停止办理该笔款项划转业务，确保电信诈骗犯罪得到及时阻截，尽力减少受害人损失。6月份以来，共深入各金融网点、大中专院校开展集中培训25次，培训人员达1000余人次。
　　第三，警银联动常态化。市公安局落实每月警银联席例会制度，座谈交流银行安保特别是防范电信诈骗工作信息，总结推广相关工作经验，研究探讨防范工作对策，全面提升银行防诈骗水平。5月21日下午，清镇市局召开全市9家银行业金融机构安全保卫工作推进会，重点通报全市金融案件发案情况、最新作案手法，提出有效防范对策，针对犯罪分子经常翻新诈骗手法的作案特点，如退税诈骗、贷款诈骗、用电话冒充熟人诈骗、盗用QQ账号冒充熟人、子女诈骗等及时研究应对措施，完善阻截电信诈骗方法流程，提高银行员工识别和阻截电信诈骗犯罪能力水平。另外，落实重点时段巡防队员蹲点值守与银行保安重点巡查相结合的防范措施，一旦发现在ATM机边打电话边准备转账等疑似上当受骗对象的群众，主动上前提示堵截。
　　第四，联动劝阻常态化。各银行营业网点的大堂经理、柜面员工及大堂保安充分了解客户办理的业务种类，关注转账或汇款的客户，发现异常情况及时进行提示和劝阻。经常巡查自助服务区，对上机操作人员主动做好防范电信诈骗的宣传提醒。对确认客户可能遭遇电信诈骗，且执意转账、汇款的，应反复劝阻制止，并立即通知公安机关，由民警到场甄别、劝阻、拦截，同时由大堂经理和保安帮助对诈骗账号进行紧急输密码冻结和止付。
　　自“警银”合作防范电信诈骗专项行动开展以来，电信诈骗案中受骗群众到银行转账时，被银行员工先行发现并会同公安民警拦截的案件2起，堵截金额近1.5万元，有效保护了人民群众的财产安全。